境外中心化交易所是目前币圈用户接触最多的购币渠道，这类平台注册主体多设在海外地区，通过汉化网页、中文客服、社群运营等方式变相面向国内用户开放服务，平台常规依托P2P场外板块完成法币与USDT等稳定币兑换，再用稳定币在站内现货板块兑换比特币、以太坊等主流币种。操作中商家多使用个人银行卡、第三方收款账户收款，普通用户转账后极易触发银行风控，出现银行卡冻结、非柜面限制等问题，且平台不受国内金融监管约束，存在平台跑路、账户资产被随意封禁、平台篡改交易数据等隐患，部分平台还暗藏合约配资、高杠杆衍生品捆绑销售套路，进一步放大资金亏损概率。
场外点对点私下交易是脱离平台管控的购币模式，常见于微信、QQ、电报社群，买卖双方直接对接协商价格与转账方式，买方通过线下现金、跨行转账、第三方代付等形式把人民币转给卖方，卖方从个人加密钱包直接链上划转虚拟货币。该渠道没有中间方担保，是诈骗高发区域，时常出现买方付款后卖方拉黑失联、卖方划转虚假代币、利用洗钱账户收款牵连买家涉案等情况，同时大额私下资金往来容易触碰外汇管理相关规定，涉嫌违规换汇与资金非法跨境流转，近年各地公安部门频繁通报此类受骗立案案例。
小众社群代购与空气币私募认购属于风险最高的购币路径，多由项目方、币圈自媒体、社群群主牵头募资，以新币上线暴涨、挖矿保本收益为噱头，要求参与者直接转账认购项目代币，这类币种大多没有落地应用、开源代码与实际资产背书，属于典型空气币，项目方依靠拉新返利的传销模式扩张，项目生命周期普遍在数月，募集资金到位后便关停社群卷款跑路，此外还有部分假借海外证券代币化、实体资产上链名义发售代币，本质仍是非法募资行为，早已被监管部门明令整治。
除此之外，网络上零星出现的海外券商代购、境外ATM提币、跨境随身钱包换币等渠道，本质仍是依托境外机构变相向境内提供虚拟货币兑换服务，同样被监管划定为非法业务。我国多部门多次发文明确，金融机构和支付机构不得为虚拟货币相关交易提供任何资金清算服务，任何参与法币购币的个人，不仅本金安全无法保障，还可能卷入非法集资、洗钱等违法案件承担相应法律责任，提醒普通投资者远离各类虚拟货币交易炒作。
