网络上流传的境外中心化交易平台，即便海外地区允许开展相关业务，但这类平台向国内用户变相提供服务也不符合国内监管要求，普通用户访问注册会遇到多重现实阻碍。想要使用这类平台需要完成复杂的身份核验，同时还需要解决出入金的问题，一旦使用国内银行卡参与出入金，银行卡很容易触发风控被限制非柜面交易，严重的还会面临账户冻结。这类境外平台本身也存在平台挪用资产、服务器故障、经营倒闭等风险，平台资产没有国内机构监管约束，一旦发生事故，国内用户几乎没有维权的途径。
还有不少用户会接触点对点场外撮合的交易模式，这类方式常常在社交群组、社群工具当中流转，表面上是个人和个人之间转账互换比特币，实际当中诈骗高发。常见的套路有对方虚假放币、伪造转账截图，买家转账之后收不到比特币，或是卖家放出代币之后收不到货款，部分交易还会牵连到涉黑资金，接收赃款会导致自身银行卡被公安冻结。去中心化钱包的兑换渠道同样不能实现法币直接买入比特币，仅支持代币之间互换，无法绕开法币出入金这一关键环节，不少骗子会利用新手认知盲区，伪装去中心化交易实施钓鱼诈骗。
除此之外网上充斥大量虚假仿冒交易网站、山寨钱包，页面模仿知名平台的样式，诱导用户输入助记词、私钥或者直接转账，资金一旦转出就会被直接卷走。币圈流传的代买、代投比特币也属于高风险行为，把资金交给陌生人代为操作，本金完全失去掌控，绝大多数代买最后都会演变成骗局。普通投资者应当认清比特币本身价格波动极大，没有涨跌停限制，短时间内就可能出现大幅亏损，不要轻信所谓暴富神话，优先选择国内监管认可的正规理财渠道进行资产配置，远离各类虚拟货币交易炒作活动。
